近期全國(guó)多地公安機(jī)關(guān)披露，對(duì)公賬戶和銀行卡成為電信詐騙和洗錢(qián)團(tuán)伙的高級(jí)“犯罪工具”，許多不法分子通過(guò)倒賣(mài)銀行賬戶、支付賬戶或者冒用他人身份開(kāi)立銀行賬戶、支付賬戶等方式實(shí)施網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢(qián)、逃稅、行賄受賄、電信詐騙等違法活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，損害社會(huì)誠(chéng)信和社會(huì)秩序。

日前，人行武夷山市支行聯(lián)合武夷山市公安局，針對(duì)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶（卡）行為等項(xiàng)工作，共同構(gòu)建多角度多層次的立體防線，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控堤壩。

加強(qiáng)警銀合作 共商防范機(jī)制

為加大防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，整治買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶和銀行卡的力度，人行武夷山市支行與武夷山市公安局聯(lián)合商討探索在防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙和買(mǎi)賣(mài)賬戶工作中建立銀警協(xié)作的方式和方法，組建了打擊防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳群，群成員包括人行武夷山市支行、公安局和各商業(yè)銀行的聯(lián)絡(luò)負(fù)責(zé)人。

隨后，公安部門(mén)通過(guò)微信群將涉案案例宣傳視頻和相關(guān)材料及時(shí)發(fā)放給轄內(nèi)各家商業(yè)銀行，并在群內(nèi)開(kāi)展線上“防詐”知識(shí)培訓(xùn)。同時(shí)，為了提升市公安局刑偵大隊(duì)的破案率，人行武夷山市支行還派員與武夷山市公安局經(jīng)偵大隊(duì)合作，走訪多家銀行，對(duì)涉及賭博案件的可疑賬戶和資金從分析入手，進(jìn)行逐戶排查，從而促進(jìn)破案效率快速提升。通過(guò)警銀聯(lián)動(dòng)，開(kāi)創(chuàng)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、創(chuàng)新互動(dòng)、雙贏互惠的新局面，共同打擊網(wǎng)絡(luò)電信詐騙。

制訂暫行辦法 明確各方職責(zé)

為建立協(xié)作機(jī)制，人行武夷山市支行與公安局共同簽發(fā)《武夷山市防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 整治買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶（卡）行為暫行辦法》。暫行辦法擬定前做了大量的工作，多次向公安局和轄內(nèi)各家商業(yè)銀行征求意見(jiàn)，并結(jié)合了人民銀行近期下發(fā)的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和賬戶買(mǎi)賣(mài)的文件要點(diǎn)，使得出臺(tái)的暫行辦法具有指導(dǎo)性，更能切合實(shí)際，方便操作。

通過(guò)暫行辦法的制訂，明確警銀各方的工作職責(zé)，要求公安局不定期對(duì)各家銀行的工作人員開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙培訓(xùn)，以案為鑒，舉一反三，提升銀行工作人員的識(shí)詐辨?zhèn)文芰Γ瑥?qiáng)化柜面人員職業(yè)敏感性。落實(shí)案件倒查和懲戒機(jī)制，督促商業(yè)銀行對(duì)可疑賬戶開(kāi)展盡職調(diào)查，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，嚴(yán)把高風(fēng)險(xiǎn)客戶的“準(zhǔn)入關(guān)”。同時(shí)，通過(guò)建立警銀合作機(jī)制，采取確立銀警專管人員、開(kāi)設(shè)綠色通道等項(xiàng)措施，打通銀警合作的“最后一公里”，促進(jìn)警銀雙方在防范買(mǎi)賣(mài)賬戶（卡）各環(huán)節(jié)中形成合力，共筑防線。

聯(lián)合開(kāi)展活動(dòng) 營(yíng)造宣傳氛圍

2020年5月15日是第十一個(gè)全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日，人行武夷山市支行舉辦主題為“防范經(jīng)濟(jì)犯罪 你我有責(zé)”的宣傳活動(dòng)，并聯(lián)合公安局、金融辦和12家商業(yè)銀行參加。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，本次活動(dòng)共向700多個(gè)市民發(fā)放各類(lèi)宣傳材料6000余份。此次宣傳旨在凝聚警銀共識(shí)，形成強(qiáng)大宣傳合力，營(yíng)造全方位的防范詐騙宣傳氛圍，提高社會(huì)公眾對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的鑒別能力和安全防范意識(shí)，加強(qiáng)社會(huì)共同防范經(jīng)濟(jì)犯罪的意識(shí)，防止公民財(cái)產(chǎn)遭受損失。

線上線下結(jié)合 增強(qiáng)防范意識(shí)

人行武夷山市支行結(jié)合轄內(nèi)公安破獲案件的發(fā)案特點(diǎn)和規(guī)律，全力推進(jìn)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和買(mǎi)賣(mài)賬戶的宣傳工作。要求商業(yè)銀行日常繃緊“反詐”這根弦，“線上+線下”全方位進(jìn)行宣傳。

今年以來(lái)，因疫情防控需要，鼓勵(lì)各家銀行通過(guò)制作美篇，推送各類(lèi)反網(wǎng)絡(luò)電信詐騙、防范賬戶買(mǎi)賣(mài)等宣傳信息到微信朋友圈、微信群、QQ群等加強(qiáng)線上宣傳，促使更多人通過(guò)線上平臺(tái)及時(shí)接受防范詐騙的相關(guān)知識(shí)教育，讓更多市民了解詐騙的手段和方法，從而樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

同時(shí)，在各家銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳中播放與防范賬戶買(mǎi)賣(mài)和網(wǎng)絡(luò)電信詐騙相關(guān)內(nèi)容的視頻，采用LED反復(fù)播放防范買(mǎi)賣(mài)賬戶和網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的標(biāo)語(yǔ)，在ATM機(jī)中安裝防范詐騙的語(yǔ)音提示，以及向前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶發(fā)放宣傳單等做法，讓客戶在等待辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中了解網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的危害和手法。（閩北日?qǐng)?bào)記者許斌 阮惠秋）